免费国产强奷三完整,亚洲国产99在线精品一区欲臀,欧美三级中字在线观看,孩交精品乱子片免费

    1. 江陵網

       找回密碼
       立即注冊

      QQ登錄

      只需一步,快速開始

      微信扫码登录

      查看: 1631|回復: 0
      打印 上一主題 下一主題

      [網絡安全] 謹防針對財務人員的QQ詐騙 避免屢上當

      [復制鏈接]
    2. TA的每日心情
      開心
      2025-7-8 16:19
    3. 簽到天數(shù): 1259 天

      [LV.10]名揚四海

      3275

      主題

      1萬

      帖子

      4萬

      社區(qū)幣

      管理員

      站長大叔

      Rank: 16Rank: 16Rank: 16Rank: 16

      積分
      129632
      QQ
      跳轉到指定樓層
      樓主
      發(fā)表于 2016-3-14 15:15:42 | 只看該作者 |只看大圖 回帖獎勵 |倒序瀏覽 |閱讀模式
        網友總結QQ詐騙的整個流程:

        出納接到財務經理QQ通知-》出納制單—》總經理簽字—》出納會計復核支付—》財務經理手機收到付款提示短信-》報案。

        網友稱一定要小心木馬,不下載陌生文件、定期殺毒,大額轉賬電話確認或當面確認。

        再看看各地公安部門支招財務人員防范QQ詐騙的方法,各地公安部門曾發(fā)過《關于加強防范盜用企業(yè)財務人員QQ進行網絡詐騙的工作建議》,并對詐騙過程進行分析并提出建議:

        1、企業(yè)財務人員,如果發(fā)現(xiàn)QQ有曾經在異地登陸提醒的,一律停用,防止類似詐騙案件發(fā)生。要提醒企業(yè)完善財務制度,在轉賬、匯款重要環(huán)節(jié),按照財務管理制度嚴格執(zhí)行,降低案發(fā)機率。

        2、各企業(yè)部門要主動學習犯罪分子利用QQ進行網絡詐騙的案件手法、特點,提高企業(yè)的自我防范能力。

        一個縣的QQ詐騙生意

        繼廖寨之后,賓陽縣石村成為當?shù)豎Q詐騙產業(yè)的后起之秀。

        從2012年開始,賓陽縣每年的政府工作報告,都把打擊QQ詐騙作為重點工作列入其中。

        “全國34個省級行政區(qū),除了香港、澳門、臺灣的警察沒來過賓陽,其他都來過了!

        從2008年開始,QQ詐騙開始在賓陽縣城周邊的村莊里展開,然后師傅帶徒弟、徒弟又傳徒弟,像病毒一樣迅速擴散到更多村子。

        “這家酒店里面,住的全是來自五湖四海的好朋友,為了一個共同的目的走到了一起。”一名點評師在去哪兒網站上這樣點評花園大酒店。

        花園大酒店位于廣西南寧市下轄的賓陽縣,是這個縣城里唯一一家掛有三星標識的酒店,一共9層樓,下面是餐飲,6樓以上是裝飾陳舊的客房。很多客人選擇它的理由是靠近賓陽縣公安局網絡安全保安大隊,直線距離不超過300米,走路只要幾分鐘。

        一名網友在賓陽當?shù)鼐W絡社區(qū)“賓陽吧”上感嘆,“全國34個。ㄗⅲ褐甘〖壭姓䥇^(qū)),除了香港、澳門、臺灣的警察沒來過賓陽,其他都來過了!

        警察們來了賓陽,都喜歡住在花園大酒店。網警肖山最久的一次在這里住了兩個月。他對南方周末記者說,“你在酒店里聽,只要是外地口音的,基本都是來這里辦案的便衣警察!

        從2008年開始,全國各地公安陸續(xù)發(fā)現(xiàn)在即時通訊工具QQ上實施的網絡詐騙案件,犯罪嫌疑人的登陸IP和贓款的流向,集中指向了位于廣西南寧市東北方向70公里處的賓陽縣。

        賓陽曾經以假貨聞名。新中國成立以前有“賓陽小日本”之說,指當?shù)厥止I(yè)發(fā)達;1980年代后期開始,“賓陽假貨”的說法流傳開了,低質低價出售各種“仿制品”,甚至還以訛傳訛傳出了“紙皮燒鴨”“紙皮鞋”。

        2002年,賓陽還出現(xiàn)過多起“美元詐騙案”,詐騙者以國民黨時期遺留下來的“美元”為誘餌,以低價兌換給外來客商,要求對方交定金做“法事”,接著半路開溜。

        當時,這類詐騙案判處的刑罰比較重,一般都在6年以上,可是QQ詐騙就不是那么回事了。

        暴富的年輕人

        開著寶馬、奧迪、保時捷等豪車的年輕人們從縣城周邊的鄉(xiāng)鎮(zhèn)駛入,停在霓虹燈閃爍的酒吧、KTV門外。夜晚10點以后,賓陽縣城的熱鬧才剛剛開始,90后們是賓陽縣城夜場最主要的消費群體。

        賓陽縣城里服務員的月工資大約是1500元。但就是這樣一個正常收入水平并不高的地方,七八個人去酒吧,一晚上得消費三四千元。

        在賓陽縣新橋鎮(zhèn)造紙廠的老板張進業(yè)看來,這樣大筆開銷,緣于賓陽人敢消費的習慣——如果兜里有100塊,要花掉80才舒服,哪怕一晚上都花完了,過兩天喝白粥吃青菜都樂意,就這么個活法。另外一個原因就是年輕人靠QQ詐騙賺到了錢。

        一接到QQ詐騙的案件,網警肖山首先想到的就是賓陽這個地方。

        關于賓陽QQ詐騙的起源,有著不同說法,一說是從福建傳來的,一說是有人從廣東學習然后帶回賓陽。從2008年開始,QQ詐騙開始在賓陽縣城周邊的村莊里展開,然后師傅帶徒弟、徒弟又傳徒弟,一傳十、十傳百,像病毒一樣迅速擴散到更多村子。

        一開始,這類QQ詐騙是通過木馬盜QQ號,然后讓QQ好友代為幫忙充電話費;2010年左右,逐漸進化為QQ視頻詐騙,基本流程是:加QQ好友,視頻聊天并截取視頻,然后借口網絡不好下線,接著盜取該QQ號,騙QQ上的好友,以視頻確認身份,要求打款;2013年,視頻詐騙升級為針對留學生家人的詐騙,借口要做手術、繳費等要求父母打款,金額從幾萬到幾十萬元人民幣不等。

        2014年初開始,一種更為復雜的、專門針對公司財務人員的詐騙開始流行,犯罪嫌疑人先是以個人身份加入一些財務人員QQ群,觀察、揣摩群里的各種身份,然后以“會計資格考試大綱文件”為誘餌在群里發(fā)送木馬病毒,盜取財務人員使用的QQ號,并分析研判出財務人員領導的QQ號,接著再以一模一樣的頭像、昵稱等資料添加財務為好友,在QQ聊天對話框中以領導身份要求財務人員轉賬到某個賬戶,不少人一時大意就轉了。

        在目前公開破獲的這類“財務詐騙”案例中,金額最大的一起案例發(fā)生在2014年8月5日,黑龍江綏化某企業(yè)一次被騙走1200萬元。

        2015年1月,賓陽吧網友在論壇貼出柳州市公安局向轄區(qū)內各企事業(yè)單位發(fā)出的警示函,針對公司法定代表人和財務人員重點開展防范電信詐騙案件,特別提到了這類詐騙,被調侃為“防火防盜防Q仔”。

        “Q仔”,是賓陽當?shù)厝藢δ切┳鯭Q詐騙的年輕人的統(tǒng)稱,也有稱“QQ弟”“QQ哥”。這其中,最出名的要數(shù)“廖寨哥”。

        廖寨是距離賓陽縣城4公里左右的一個自然村,是當?shù)豎Q詐騙的發(fā)源地,用肖山的話說,“廖寨的基本都可以做師傅了”。

        《賓陽縣志》記載,廖寨村除了種田,在1980年代還生產犁、耙、鍬、鋤、柴刀等鐵器農具,現(xiàn)在的廖寨村,村里已經看不到鐵具生產痕跡,在賓陽吧中被調侃為“賓陽QQ產業(yè)帶頭村”“賓陽第一富村”“發(fā)財致富衛(wèi)星村”“QQ產業(yè)的領頭龍”。

        廖寨村就這樣在賓陽縣下轄的1800多個自然村中“脫穎而出”。2015年3月7日,南方周末記者在廖寨村看到,村里有不少3到5層的樓房,外墻上貼著淺黃色瓷磚和金色裝飾,有些樓下停著汽車,其中就有捷豹這樣的豪車。

        石村則是另一個有名的地方——用出租車司機廖師傅的話說,廖寨村只是做得早而已,石村才是后起之秀,石村人膽子更大,賺得更多,村里的高樓、豪車更多。

        石村距賓陽縣城不遠,生產魚鉤的歷史有一百多年,《賓陽縣志》記載,1983年村民人均收入就有726元,早在1985年,村里就蓋起了10棟三層樓房。

        石村在1960年代開始嘗試魚苗養(yǎng)殖,現(xiàn)在村子周圍都是大大小小的魚塘。進村道路左右兩邊都是樓房,中間也有低矮的老平房,其中有幾戶建成了別墅,用不銹鋼圍墻圍起來,甚至還裝了通常是辦公場所才會見到的不銹鋼電動門,村里的單車道水泥路面上,裝了公路上那種黃黑色的減震帶。

        無論是石村還是廖寨,幾乎每一輛陌生汽車的進入都會引來村民的注目禮。廖師傅進村前反復提醒,有人的地方絕對不能拍照,“否則我們的車就出不去了”。

        沒有人知道賓陽到底有多少人從事QQ詐騙。2013年6月,在賓陽QQ詐騙猖獗的時候,公安部應各地公安反饋的信息,在南寧成立了網警工作站,從各地抽調警員駐地辦公,當時鎖定了賓陽五十多個重點村。

        2014年,據(jù)《南寧晚報》報道,從2009年算起至2014年10月,6年來,賓陽警方已經協(xié)助外地警方抓獲嫌犯1050名,破案2200多起,協(xié)助追繳贓款1000多萬元。

        買車、蓋樓、夜場消費,成為詐騙所得最主要的三個去向,也促成了賓陽縣城消費的繁榮。賓陽沒有汽車4S店,一群QQ詐騙的年輕人前年一起去南寧團購了20輛奧迪A6汽車,轟動了整個縣城。

        賓陽縣政府網站公開的《賓陽縣2013年社會消費品市場運行分析》指出,2013年,該縣住宿業(yè)實現(xiàn)零售額1900.5萬元,增長5.65%;餐飲業(yè)實現(xiàn)零售額11.2億元,增長20.85%。

        賓陽縣的旅游資源并不多,但在去哪兒網站上,可供查詢預訂的賓陽縣賓館就有70家。與其他地方不一樣,賓陽的賓館主要為當?shù)厝讼M,很多從周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)來賓陽縣城夜場消費的年輕人,喝了酒就直接到賓館開房。

        警察們來了賓陽,都喜歡住在花園大酒店。

        “不懂這些年輕人”

        “像我們這種辛苦過來的人,看到他們那樣花錢,很痛心,我們看了都很害怕。”造紙廠老板張進業(yè)對南方周末記者說。

        在賓陽,張進業(yè)也算是有錢人。他原是新橋鎮(zhèn)農民,1990年代,靠著老祖宗傳下來的手藝在農閑時候做竹編完成資金積累后,在新橋鎮(zhèn)江邊開了一間造紙廠。2013年賓陽淘汰落后產能、關停造紙廠的時候,他4畝多地的廠房里,一共有3條生產線、4臺機器。

        張進業(yè)回憶說,賓陽是在改革開放以后,1980年代正式開始發(fā)展起來的,從傳統(tǒng)手工業(yè)傳承到小五金、制革、造紙等技術,從私人小打小鬧開始做,當時也算是走在全國前面,可惜一直沒有做大。

        從賓陽起家的最大企業(yè),應該是永凱集團,它由賓陽縣民政局干部賴可賓1993年下海創(chuàng)辦,從投資、收購糖企起家,擴展多元化經營!2007年中國富豪榜”上,賴可賓以10億元財富榮登廣西首富,排名中國富豪榜第654名。2013年,賴可賓在胡潤百富榜上排名790位,財富25億元。不過,永凱集團在2014年陷入了一場債務漩渦,受資金困擾,甚至拖欠蔗農蔗款。

        賓陽另一個大企業(yè)是賓陽城建集團,一家成立于1996年的房地產公司,是賓陽最主要的開發(fā)商,迄今開發(fā)了近十多個項目。目前賓陽縣城新房均價約為3500元,高出周邊其他縣城。

        皮革、造紙,這兩項原本讓很多賓陽人驕傲的產業(yè),卻一直沒有出現(xiàn)大型企業(yè),并分別在2012、2013年被政府關停、淘汰,像賓陽的竹編、織錦等傳統(tǒng)手工業(yè)一樣,逐漸消失。

        “你家做你的,我家做我的,都是開放、散養(yǎng)式發(fā)展,家庭小作坊,沒有統(tǒng)一規(guī)劃和管理,賺了錢想要擴大發(fā)展卻沒有地皮!睆堖M業(yè)的4畝地廠房,是靠著在河堤邊因地制宜,一點點跟別人買地才得以擴大,但是在平均每人三分地、家家戶戶都造紙的情況下,再發(fā)展的空間幾乎沒有。

        在本地資源有限的情況下,賓陽人沒有像溫州人那樣抱團出去發(fā)展。關停皮革、造紙企業(yè),對賓陽民生的影響還是很大。一個明顯的例子是,原本五大銀行在新橋鎮(zhèn)都設有網點,現(xiàn)在只剩下了一家;新橋鎮(zhèn)原本每天能夠賣1000碗粉的飯店,今天能夠賣150碗粉,就算很不錯了。

        張進業(yè)感嘆,以前家庭作坊式生產還是讓一些人有些家底,再過幾年,慢慢消耗完了不知道該怎么辦。“唉,所謂坐吃山空就是這樣子了,沒有后續(xù)轉型企業(yè),老一代個體老板、民營企業(yè)慢慢也會消失了,就跟賓陽傳統(tǒng)手工業(yè)一樣!

        “在廣西,賓陽在每一個年代,思想都比其他地方先進一點。賓陽人如果不聰明,怎么在1980年代就是全國百強縣了呢?現(xiàn)在為什么發(fā)展不了?”張進業(yè)說,他尤其不懂那些年輕人。張進業(yè)的紙廠開業(yè)的時候,請的工人多數(shù)是40歲以上,那些90后年輕人根本就不愿意干活。老工人退一個就少一個,補不上來。這也是讓他放棄繼續(xù)開工廠的原因之一。

        這也是“電子商務”

        賓陽曾有意發(fā)展電子商務,盤活那些即將消失的傳統(tǒng)手工業(yè)、土特產。2015年初,賓陽縣政府邀請中國電子商務協(xié)會來賓陽考察,一位曾陪同參觀的公務員事后告訴南方周末記者,當時來訪的代表開玩笑說,(QQ詐騙)也是“電子商務”啊,賓陽還是很有基礎的,如果能夠加以引導,就能發(fā)展起來了。

        做QQ詐騙不需要太高深技術。據(jù)《南寧晚報》報道,2014年9月1日,賓陽警方出動警力對摸排出的重點區(qū)域賓州鎮(zhèn)北街涉嫌網絡詐騙的窩點進行突擊檢查,共查處窩點4個,查扣作案電腦137臺,銀行卡、U盾以及無線接收器一批。

        電腦、銀行卡、上網卡、網線,就是他們的全部作案裝備。賓陽QQ詐騙者,并不是什么技術高手,圍繞QQ詐騙的產業(yè)鏈相當成熟,分工也十分明確:木馬制造者——木馬、信封交易平臺(馬商)——詐騙者——取款公司(人)。只要有引路人,詐騙者很快就知道如何將產業(yè)鏈各個環(huán)節(jié)打通。

        “每天坐在家里玩電腦還可以賺錢,怎么會不做呢?看到這個人賺了還沒被抓,或者抓了也不會怎么樣,于是也想跟著做,犯罪成本太低了!北M管自己現(xiàn)在的學生沒有做QQ詐騙的,但賓陽縣武陵鄉(xiāng)中學盧老師不敢保證那些畢業(yè)了的學生是不是在做,因為它已經從賓陽周邊的村子蔓延開了。

        2014年6月,盧老師帶的班級一共畢業(yè)了45名學生,其中8人選擇繼續(xù)讀高中,17人去了中專技術院校,其他人都去廣東打工了,這還不包括平均每個學期都要流失掉的四五個——這些學生往往在新年過后就跟著家里的堂兄堂姐去廣東了。

        2015年3月初,新學期開學,盧老師班上又有幾個學生沒有回來,打電話去問,果然已經跟著親戚到了外地。“你知道嗎?家長都覺得孩子讀不讀書都無所謂,那些搞QQ詐騙的,都不用中學畢業(yè),賺的錢比大學生還多,這些都影響到了家長們的心態(tài)!北R老師說。

        盧老師有時候覺得很痛心。一些家庭父母都外出打工賺錢,讓孩子成為留守兒童,賓陽的學生從小學到初中幾乎不花什么錢,只要一點伙食費,每個期末大部分人都可以拿到600多元的貧困補助,每天可以拿到3.5元的午飯補貼,已經很幸福了?墒呛芏鄬W生根本不想學。

        據(jù)網警肖山所知,賓陽籍年齡最小的QQ詐騙犯罪嫌疑人是13歲。這本應該是上初中的年齡,這個孩子卻不愿意再上學,和兄弟一起做QQ詐騙。

        即使只有13歲、社會經驗很少,也并沒有妨礙這個孩子詐騙得手。這些都得益于QQ詐騙已經有了現(xiàn)成的版本,具體怎么操作都有了攻略,與什么樣的人聊天,內容都已經準備好,只要復制粘貼就行。

        “打怪游戲”

        從2012年開始,賓陽縣每年的政府工作報告,都把打擊QQ詐騙作為重點工作列入其中。但QQ詐騙卻變得越來越猖獗。

        公安對詐騙者的抓捕行動,就像是一場場打怪升級的游戲,每次被打擊、抓捕之后,詐騙者會反思自己的問題究竟出在哪里,在幾進宮的過程中,不斷“技能升級”,然后找到他們認為最安全的方式,反偵查意識越來也強。

        網警趙羅向南方周末記者表示,QQ詐騙案件的真實破案率,其實不到1%。從這個比例反推,破案417起,立案至少5萬起,通常詐騙金額2000元以上才會立案,一年發(fā)生的QQ詐騙案件大概有8萬到10萬起。

        相對于傳統(tǒng)詐騙,抓捕這類“非接觸式”詐騙者的難度要高很多,辦案成本也要高很多。公安機關唯一能夠實施偵查的,只有網安部門,“即使我們全年不停出差,也沒法應付這么多的案件量!壁w羅說。

        而且,QQ詐騙已經升級,他們已經在找專業(yè)取款公司負責轉款,不僅在銀行,還在第三方支付平臺上進行。在追蹤資金過程中,肖山發(fā)現(xiàn),一家取款公司是在用菲律賓的IP登陸,這意味著,新的QQ詐騙案中,洗錢取款有向海外轉移的可能。這類案件偵破將更加麻煩。

        趙羅說,“每次去賓陽要抽調至少兩個人去當?shù),租車、協(xié)調當?shù)馗鞣N警力一起才行,有時候辦案成本比詐騙金額還要高!”

        QQ詐騙用的黑卡(銀行卡)是在淘寶上買的,牽網線的身份證也是假的,3G上網卡都是外地買來的,甚至在賓陽本地有一個看不見的灰色交易市場,3G網卡互租,二手電腦流轉,方便大家交流資源作案。

        即使鎖定了IP,進村也找不到人。首先村口就有人放哨,發(fā)現(xiàn)情況異常會通風報信;其次,登記的人和實際作案的人根本不是一個人;實際上,在2014年組織的三次大型抓捕行動中,公安進村被圍攻了兩次,即使抓住了人,還是被村民上來把人搶走。

        趙羅說,除非有扎實證據(jù),這類人即使是抓了,也很難起訴,有時候人在火車上還沒回到案發(fā)地呢,取保候審的律師電話就來了!白ト酥皇菚r間和決心的問題,問題是,動用了很多資源,最后處理不了,放回去之后,他下次又知道改進了!

        網絡線索,很容易走死了。只好從資金鏈突破。在各地公安實際辦案過程中,能夠抓到的只是取款人,詐騙者反而是安全的。“你去賓陽縣城柜員機附近觀察,只要是戴著鴨舌帽、頭盔、面紗來取款的,肯定就是‘車手’!”“車手”是對取款人的叫法,他們負責詐騙取現(xiàn),風險最大,通常會分到詐騙款10%-30%不等。

      讓我們一起開創(chuàng)大場面…

      發(fā)表回復

      您需要登錄后才可以回帖 登錄 | 立即注冊

      本版積分規(guī)則

      小黑屋|手機版|Archiver|網站地圖|關于我們|
      快速回復 返回頂部 返回列表