荊州警方夠給力，抓了一伙百萬大盜!

威總

身份證、手機、銀行卡不曾離身，賬戶上的錢卻不翼而飛。一查發(fā)現(xiàn)，與銀行賬戶綁定的手機卡被人冒名補辦，賬戶上的資金進而被轉(zhuǎn)走。

   去年底發(fā)生在荊州市的兩起“手機卡‘被補辦’、銀行卡遭盜刷”案件，引起當(dāng)?shù)鼐�方高度重視，警方歷時近4個月，先后抓獲20名犯罪嫌疑人，偵破系列案件10余起，涉案金額達百萬元

      離奇！手機卡被補辦、銀行卡遭盜刷
      荊州警方表示，該類案件偵破得不多，特別是將上線、下線一網(wǎng)打盡的，在湖北當(dāng)屬首例。
     2014年12月19日，居民何某到荊州開發(fā)區(qū)長港路派出所報案，稱他銀行卡中的3萬元現(xiàn)金憑空消失,為此他找過開戶行，銀行工作人員查詢發(fā)現(xiàn),何某卡上的3萬元錢被轉(zhuǎn)走后，被人在廣州取出。令何某感到不解的是，行卡一直在身他人一直在荊州，近期也未去過廣州，而且銀行卡一直在身上。調(diào)查中，何某說，此前一天，他的尾號3176的手機卡，突然無法撥號。經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)，當(dāng)月18日，何某的手機卡在監(jiān)利縣周老嘴鎮(zhèn)被一男子持假身份證補了卡。其銀行卡里的現(xiàn)金蹊蹺失綜發(fā)生在手機卡補卡之后。

   類似案件隨后再度發(fā)生。當(dāng)月31日，當(dāng)?shù)鼐用癫苣车介L港路派出所報案說，他的手機卡也被人補辦， 隨后綁定該手機卡的銀行卡被被人盜刷8萬多元。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，當(dāng)月30日，在監(jiān)利縣新溝鎮(zhèn)，一名男子持假身份證補辦了曹某尾號為4386的手機卡，隨后曹某銀行卡里的現(xiàn)金被悉數(shù)轉(zhuǎn)走。

   據(jù)介紹，從去年12月至今年1月中旬，荊州開發(fā)區(qū)公安分局先后接到8名群眾此類報警。經(jīng)警方初查，該類案件受害人在銀行預(yù)留手機號均有被人補卡的情況。

   線索：找到監(jiān)控視頻 阿sir鎖定“黑手”

   類似案件連發(fā)，1月5日，警方隨即成立了偵查專班。民警迅速前往補卡的手機營業(yè)點，發(fā)現(xiàn)涉事的兩處營業(yè)點均無視頻監(jiān)控，也未留身份證復(fù)印件,　更沒有二代身份證識別器。偵查工作因之一度陷入僵局。

   今年1月13日，受害人曹某發(fā)現(xiàn)其尾號為4386的手機卡，再度遭人補辦，補辦營業(yè)點在松滋市新江口鎮(zhèn)。民警迅速趕到新江口鎮(zhèn)，這一次，雖然犯罪嫌疑人依然沒留下身份證復(fù)印件，但民警在營業(yè)廳附近找到了視頻監(jiān)控設(shè)備,　相應(yīng)時段視頻中出現(xiàn)的一名中年女子被納入偵查視線。民警圍繞該女子展開調(diào)查,從而查出補卡指使者是一持仙桃手機號碼、名叫“周杰”的男子。

   通過對“周杰”的偵查，警方得知其將于1月30日在仙桃某地收取一快遞包裹，內(nèi)有5張空白銀行卡。警方立即趕赴該快遞店開展偵查，成功獲取“周杰”正面照片一張。同日，“周杰”與另外兩名男子相約在仙桃一咖啡廳商談“業(yè)務(wù)”，專案組成功獲取了3人見面的視頻資料。

   2月3日，“周杰”在天門南站出現(xiàn)。跟蹤民警發(fā)現(xiàn)“周杰”與在此前在咖啡廳商談“業(yè)務(wù)”的其中一名男子同行，乘坐D5858次動車至武漢。通過車票實名制,　警方很快確定了“周杰”的真名為代某，仙桃人；同行男子陳某是其老鄉(xiāng)，也是其司機。

  
  犯罪鏈條：分工明確 單線聯(lián)系
  隨著調(diào)查的深入，警方發(fā)現(xiàn)代某等人系團伙作案。代某等人均通過QQ號與外界聯(lián)系“業(yè)務(wù)”,　內(nèi)部溝通經(jīng)常用暗語，他們將包含有姓名、身份證號、銀行卡號、銀行預(yù)留手機號等公民個人信息的資料稱之為“四大件”，并簡稱為“料”。整個犯罪鏈條包含了非法獲取、販賣公民個人信息的“供料”人、將詐騙資金轉(zhuǎn)賬的“洗料”人、取款套現(xiàn)的“下料”人、制作假身份證的“備料”人以及到手機營業(yè)廳補辦手機卡的補卡人。

   警方還查明，代某作為該團伙的核心，他從互聯(lián)網(wǎng)上尋找各個環(huán)節(jié)的聯(lián)絡(luò)人，從制作假身份證、補卡人到轉(zhuǎn)賬取款人，形成“一條龍”的犯罪鏈條，每個環(huán)節(jié)的負責(zé)人都有明確分工，各環(huán)節(jié)的負責(zé)人均只與代某單線聯(lián)系，不同分工的負責(zé)人互不認識，也互不聯(lián)系。

   偵查發(fā)現(xiàn)，代某主要是從網(wǎng)上結(jié)識販賣信息的人群，從而獲取公民個人信息，最開始的時候，即受害人何某、曹某的信息，代某是經(jīng)由其遠方表叔卿某提供的，由于代某連續(xù)找的洗料人山西“小郭”等都將詐騙所得的錢全部卷走，其表叔之后不愿再向其“供料”。接下來，代某開始自己從網(wǎng)上尋找“供料”人，在網(wǎng)絡(luò)上先后結(jié)識孝感的李某團伙、深圳某銀行職員“小云”、海南的“王者之戀”等人。

   補辦電話卡需要身份證，代某便找到街頭制作證件的人陳某，由他負責(zé)制作假身份證。代某并不親自到營業(yè)廳補辦電話卡，他在網(wǎng)上結(jié)識了補卡組織者“踏雪尋梅”。補完卡之后的轉(zhuǎn)賬，他則交給了曾某，即曾經(jīng)與代某、陳某一起在咖啡廳碰頭的另一男子。


   跨省追緝 團伙相繼落網(wǎng)
   在專班民警對代某團伙進行監(jiān)控及調(diào)查的同時，該團伙在短短一周之內(nèi)瘋狂作案四起，造成4名受害人50多萬元損失。

   2月7日，代某通過深圳“小云”獲取受害人王某“四大件”信息，并將其銀行卡盜刷11.8萬元。
   2月11日，代某在網(wǎng)上找到海南“王者之戀”（“供料”者），為其轉(zhuǎn)出受害人胡某銀行卡上的20萬元。
   2月14日，代某通過“王者之戀”獲取受害人李某個人信息，將其銀行卡上20萬元轉(zhuǎn)出。
   3月1日，專班獲知代某將組織團伙成員于近期赴宜昌、襄陽、長沙等地作案，立即收網(wǎng)。3月2日凌晨，抓捕小組進駐仙桃，抓獲代某、陳某等12名涉案人員。隨后，專案組乘勝追擊，分赴海南等十余省市，行程3萬多公里，成功將何某等8名犯罪嫌疑人抓獲歸案。
    追問：四大漏洞考問部門監(jiān)管
   1  非U盾用戶易中招
      警方介紹，目前市面上的網(wǎng)銀，主要包括U盾、動態(tài)口令卡、手機綁定銀行卡等。在此案中，犯罪嫌疑人供述，他們在選取目標(biāo)時，多選取不是U盾的網(wǎng)銀用戶，犯罪嫌疑人可通過身份證號補辦假身份證，然后持假身份證補辦與銀行卡關(guān)聯(lián)的手機號，再根據(jù)網(wǎng)銀賬號登錄時的動態(tài)密碼，便能成功轉(zhuǎn)走市民銀行卡內(nèi)的資金。
      此外，有些市民在設(shè)置一些密碼時，喜歡使用生日等作為密碼，這讓犯罪分子能夠簡單試試就破解。

   2  持假證竟能補手機卡
      犯罪嫌疑人能否成功補卡，是該團伙能否盜取市民銀行卡資金重要的一環(huán)。雖大多手機卡都已經(jīng)實名制，但警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，不少城鄉(xiāng)接合部或者鄉(xiāng)鎮(zhèn)，在實名制上監(jiān)管較松，也沒有嚴格地安裝有二代身份證識別器，這就導(dǎo)致了持假身份證就能成功補卡。

   3  銀行“內(nèi)鬼”賣客戶信息
     警方稱，轉(zhuǎn)賬和將錢取出都需要銀行卡，而犯罪嫌疑人為規(guī)避監(jiān)控，多采用一些“黑卡”，這些卡是哪里來的？持身份證才能辦的卡，為什么可以隨意在網(wǎng)上通過交易的方式進行買賣？銀行應(yīng)對一人多卡者特別是有幾十張卡者要加強監(jiān)控監(jiān)管,　嚴厲打擊銀行卡買賣犯罪。
    其次，在此次案件中，深圳某銀行職員“小云”，作為銀行職員，監(jiān)守自盜，直接從內(nèi)部獲取客戶銀行卡信息，并將此信息進行販賣。由此可見,加強銀行內(nèi)部管理,提升職員素質(zhì)也很重要。

   4 網(wǎng)銀快捷支付存漏洞

    在犯罪嫌疑人代某的供述中，他從網(wǎng)上買的市民個人信息中，主要有姓名、身份證號、銀行卡號、與銀行卡號預(yù)留的手機號，沒有銀行卡密碼或網(wǎng)銀支付密碼，他們也能成功將錢轉(zhuǎn)出。
    為了驗證，民警通過轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上消費、微信支付等方式試驗，發(fā)現(xiàn)只要與銀行卡關(guān)聯(lián)的手機號在手中，均可根據(jù)動態(tài)密碼或驗證碼登錄，并轉(zhuǎn)走銀行卡資金。
    除此之外，公安機關(guān)還要加大打擊制假力度，特別是要加強身份證的管理，嚴懲制假犯罪。

    我們?yōu)榍G州警察阿sir點贊滴同時，自己也要多個心眼，加強自身財產(chǎn)安全防范意識！
來源：楚天金報、鳳凰湖北
編輯：阿留申