吉林信托10億金融炸彈：投資者稱將與建行血戰(zhàn)到底

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中誠信托的信托兌付風(fēng)波未平，吉林信托兌付危機再起。

有投資者向21世紀網(wǎng)爆料，其購買的吉信•松花江【77】號山西福裕能源項目收益權(quán)集合信托（以下簡稱“吉信·松花江77號”）出現(xiàn)兌付危機。這起兌付危機，正是源于現(xiàn)在深陷泥沼的山西煤老板邢利斌。

吉信·松花江77號的產(chǎn)品推介書顯示，信托資金用于山西聯(lián)盛能源有限公司(下稱“聯(lián)盛能源”)受讓山西福裕能源有限公司(下稱“福裕能源”)子公司投資建設(shè)的450萬噸洗煤項目、180萬噸焦化項目和20萬噸甲醇項目的收益權(quán)，托管于建設(shè)銀行山西分行。

2月7日，吉信·松花江77號（四期）逾期，焦慮的投資者把矛頭指向了山西建行。

“在購買的時候，我們享受了‘一站式’服務(wù)非常的‘強勢’和‘有保證’。面對建行專業(yè)人員的推薦和承諾，本著對國有大銀行的信任，我們將自己的血汗錢毫無保留的交給了建設(shè)銀行。但是在融資企業(yè)兌付時點出現(xiàn)問題的時候，建行卻有違當(dāng)時擲地有聲的承諾，沒有了‘一站式’兌付的蹤影。”投資者說。

投資者：建行不管就血戰(zhàn)到底

1月27日，多名建行高端客戶，亦是山西福裕能源項目投資者，來到建設(shè)銀行山西省分行“抗議、討說法”。他們認為，建行作為投資者的項目推薦方、資金募集方，以及聯(lián)盛的監(jiān)管方，在項目出現(xiàn)問題時卻幾經(jīng)推諉、毫不作為。

投資者表示，出于對建設(shè)銀行的完全信任，在建設(shè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理的無風(fēng)險保證下，購買了該信托產(chǎn)品。購買過程中，產(chǎn)品推介、合同簽訂、匯款操作等一系列流程工作均在建行提供的“一站式的服務(wù)”下完成的。

據(jù)悉，山西聯(lián)盛能源有限公司是山西省建行的的AAA級客戶，是建行總行的優(yōu)質(zhì)客戶，基本賬戶開設(shè)在建行以及所屬支行。

“在購買的時候，我們享受了‘一站式’服務(wù)非常的‘強勢’和‘有保證’。甚至有很多支行行長親自出面進行推薦，說此款信托計劃是經(jīng)過建設(shè)銀行總行審批通過的信托計劃，企業(yè)資質(zhì)優(yōu)良，是建行AAA級客戶，還款完全沒有問題，是一款‘無風(fēng)險高收益’的理財產(chǎn)品�！痹谕顿Y者發(fā)給銀監(jiān)會的一封信中，投資者如此表示。

“但是在融資企業(yè)兌付時點出現(xiàn)問題的時候，建行卻有違當(dāng)時擲地有聲的承諾，沒有了‘一站式’兌付的蹤影�！蓖顿Y者說。

2013年，聯(lián)盛能源負債百億的消息曝出，曾7000萬嫁女的邢利斌陷入泥淖。投資者說，看到相關(guān)消息后多次和建行了解相關(guān)情況，建行均表示山西聯(lián)盛生產(chǎn)經(jīng)營正常，現(xiàn)金流正常，并強調(diào)山西聯(lián)盛已做好還款資金安排，信托計劃按期兌付沒有問題。

“但是到了年底，隨著信托計劃到期，我們并沒有收到購買時候承諾的本金和收益，再次向建行咨詢，建行的態(tài)度竟然發(fā)生了180度的轉(zhuǎn)變，從此前的‘服務(wù)’‘承諾‘變成了‘推諉’‘拖’‘等’”。投資者對建行前后的表現(xiàn)很不滿。

在給銀監(jiān)會的信中，投資者寫到：建行并沒有認真履行對客戶風(fēng)險監(jiān)管的承諾和職責(zé)。建行內(nèi)部有一套風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)，用于監(jiān)管高端客戶所面臨的風(fēng)險。但是，從該信托產(chǎn)品存在較高的違約風(fēng)險，并由從媒體公開報道之日起，我們多次向建行詢問和核實風(fēng)險存在的可能，但建行一直給出無風(fēng)險回復(fù)。這種態(tài)度和處理事情的方法實在是不能讓人理解。

“幾天前我們?nèi)フ医ㄐ�，山西建行的領(lǐng)導(dǎo)仍然說不管，如果最后真沒人管，我們就去建行血戰(zhàn)到底。”投資者激憤地表示。

聯(lián)盛“暗礁”

吉林信托在2012年4月披露的吉信·松花江77號的管理報告顯示，這一信托產(chǎn)品共有6期，總規(guī)模為9.727億元。其中一期規(guī)模2.449億元；二期規(guī)模1.395億元；三期規(guī)模0.894億元；四期規(guī)模為2.89億元；五期規(guī)模為1.09億元；六期規(guī)模1億元。

其中，前四期均已經(jīng)到期，投資人沒能按時拿到本金及收益。第五、第六期將分別在2月19日、3月11日到期。

吉信·松花江77號的產(chǎn)品推介書顯示，信托資金用于山西聯(lián)盛能源有限公司(下稱“聯(lián)盛能源”)受讓山西福裕能源有限公司(下稱“福裕能源”)子公司投資建設(shè)的450萬噸洗煤項目、180萬噸焦化項目和20萬噸甲醇項目的收益權(quán)，托管于建設(shè)銀行山西分行。

去年11月29日，山西柳林縣法院已依法受理聯(lián)盛能源等12家企業(yè)的重整申請，并依法指定了管理人。聯(lián)盛集團是山西省最大的煤炭民營企業(yè)，該集團包括聯(lián)盛能源與其控股的多家投資公司及下屬的多家煤礦企業(yè)。

聯(lián)盛集團是柳林縣最大的民營企業(yè)，下轄山西聯(lián)盛能源有限公司及其控股的多家投資公司、下屬的多家煤礦企業(yè)，總產(chǎn)能近4000萬噸。


根據(jù)柳林縣人民法院公布的數(shù)據(jù)顯示，目前聯(lián)盛集團財務(wù)狀況堪憂，金融負債近300億，已基本失去債務(wù)清償能力，且面臨欠繳稅款、職工養(yǎng)老保險金、工程款、材料設(shè)備等多項財務(wù)問題。其中，與聯(lián)盛集團有擔(dān)保關(guān)系的民營企業(yè)有10多家，所欠信貸資金規(guī)模超過200億。

21世紀網(wǎng)從投資者處了解到，吉林信托發(fā)給投資者的通知稱，在2月19日人民幣1億元的信托產(chǎn)品到期(第五期)時，聯(lián)盛集團也將無法償還投資者。

吉林信托最新公告，目前聯(lián)盛能源已根據(jù)山西省金融辦印發(fā)的《關(guān)于簽署（山西聯(lián)盛戰(zhàn)略重組指引）的通知》進行重組，山西聯(lián)盛、各債權(quán)人、各有關(guān)機構(gòu)已在簽署過程中，但個別債權(quán)銀行尚未簽署該重組指引。

“重整不是破產(chǎn)，據(jù)我們了解的情況，企業(yè)資產(chǎn)狀況沒有問題，企業(yè)正在與投資人進行談判�！奔�林信托方面表示。

另據(jù)悉，山西聯(lián)盛重組已有初步方案。

誰的責(zé)任

“我們買產(chǎn)品的時候，沒有接觸過信托公司，更沒有接觸過聯(lián)盛，不找建行找誰？”投資者表示。

“如果沒有虛假、過度宣傳，履行相關(guān)風(fēng)控措施，銀行只是代銷機構(gòu)，沒什么責(zé)任。但此前作為通道，出于信譽考慮，銀行也會主動分擔(dān)責(zé)任�！苯鹬Z律師事務(wù)所律師、北京負責(zé)人郭衛(wèi)鋒說。

“銷售方是這樣，簽了代銷協(xié)議，法律上認為要承擔(dān)的是銷售責(zé)任。如果沒有誤導(dǎo)，銀行也誠實地揭示了風(fēng)險，是沒有責(zé)任的。”北京一位信托人士說。

“其實問題的關(guān)鍵在，里面的利益劃分。比如5個點，吉林信托拿1個點，建行拿4個點。那種情況下信托主體責(zé)任已經(jīng)發(fā)生變化了。我們一定要按照實際的、不是形式上的信托來劃分責(zé)任。”上述北京信托人士說。

“吉林信托的事，客戶是信任建行，這件事要看建行有沒有盡到盡職調(diào)查的責(zé)任。”該信托人士說。

“可以說與銀行有關(guān)系，也可以說和銀行沒有關(guān)系。有關(guān)系是因為，當(dāng)時產(chǎn)品在發(fā)行的時候很多銀行沒有盡到代銷的責(zé)任，沒有把項目和產(chǎn)品說清楚，比如吉林信托這個項目，很多都理財經(jīng)理是在賣的時候根本沒有問是做什么的，直接就打款，最后才發(fā)現(xiàn)原來是投了一個山西的礦的項目，如果如實披露的話，可能就沒有買這個產(chǎn)品；另外一方面沒有關(guān)系，這個項目出現(xiàn)了問題，信托公司盡職調(diào)查沒有做好，和銀行沒有關(guān)系，它只是銷售�！蹦承磐薪�(jīng)理說。

不久前，中誠信托在大限前3天找到接盤方，30億兌付危機在最后化解，剛性兌付未能打破。

“現(xiàn)在是剛性兌現(xiàn)的過度階段，我認為肯定要打破，但現(xiàn)在還沒有打破。大家還在看信托公司的隱性擔(dān)保能力，然后就是責(zé)任劃分問題�！鄙鲜霰本┬磐袠I(yè)人士說。

“集合信托產(chǎn)品出現(xiàn)問題，不剛性兌付就是風(fēng)險管理不當(dāng)，會受到懲罰，影響后續(xù)業(yè)務(wù)。信托發(fā)展初期，投資者教育不足，又要發(fā)展市場，是無奈之舉�！惫�衛(wèi)鋒說。

資料顯示，吉林信托前身為吉林省經(jīng)濟開發(fā)公司，成立于1985年，2009年更名為吉林省信托有限責(zé)任公司。截至2012年12月31日，吉林信托注冊資本金15.96億元，吉林省財政廳持有吉林信托97.496%股份

“不過吉林信托和中誠信托不太一樣，吉林信托沒錢。吉林信托是吉林省財政廳下屬的一家信托，在全國來說只能說是一般。如果兜底，就看當(dāng)?shù)卣�府愿不愿意了。畢�?0億對當(dāng)?shù)刎斦�來說不算什么，然后吉林信托再向聯(lián)盛要�！蹦持�情人士說。